Cómo obtener listado de pólizas por vencimiento de ciclo anual

📍 Situación

Tienes una cartera de varios cientos de pólizas repartidas entre varias aseguradoras. Cada póliza tiene un ciclo de vida: anual, bianual, decenal… y necesitas saber cuáles renuevan su ciclo este mes para planificar las gestiones de cobro y renovación con tiempo.

Hasta ahora, lo normal era revisar las pólizas una a una, o confiar en que el sistema te avisara cuando venciera el recibo mensual. Pero el vencimiento del recibo no es lo mismo que el vencimiento del ciclo de la póliza. Una póliza con pago mensual tiene 12 recibos al año, pero su ciclo anual solo se completa una vez. Y es ahí donde debes actuar: cuando el ciclo termina, el tomador decide si sigue o se va.

😓 El problema

Si solo miras los vencimientos de recibos, puedes estar gestionando el cobro del mes sin darte cuenta de que la póliza está en su último ciclo y el cliente podría no renovar. Te falta una vista que te diga: «estas son las pólizas que completan su ciclo este mes, independientemente de cuándo paguen el recibo».

Sin esa información, cualquier acción comercial o de retención llega tarde. El cliente recibe el aviso de la aseguradora antes de que tú puedas llamarlo.

✅ Solución con Mediator

El Informe propuestas y pólizas incluye un filtro específico llamado Vto ciclo que te permite localizar en segundos las pólizas cuyo ciclo finaliza en el período que elijas.

Paso 1: Abrir Informe propuestas y pólizas

Menú principal → Pólizas → Informe propuestas y pólizas compañías

Atajo de teclado: Alt+P, luego C (abre el menú Pólizas, luego selecciona Informe propuestas y pólizas compañías).

Se abrirá la ventana de filtros del informe.

Paso 2: Configurar el filtro Vto ciclo

En la ventana de condiciones, localiza el campo Vto ciclo. Despliega las opciones y selecciona el período que necesites:

  • Este mes — para ver las pólizas cuyo ciclo finaliza este mes
  • Mes siguiente — para planificar con antelación

Para el ejemplo, selecciona «Este mes».

Paso 3 (recomendado): Añadir filtro Estado póliza = Vigor

Para que el listado solo incluya las pólizas que realmente están activas, añade una segunda condición:

  1. Busca el campo Estado póliza
  2. Selecciona «Vigor»

Así descartas pólizas anuladas, suspendidas o en proyecto que no requieren gestión.

Paso 4: Analizar

Pulsa el botón «Analizar». Mediator ejecuta el filtro y te muestra en pantalla todas las pólizas en vigor cuyo vencimiento de ciclo cae dentro del período seleccionado.

Paso 5: Exportar o imprimir

Una vez tienes el listado en pantalla, puedes:

  • Enviar (Alt+V) — para imprimir en papel o PDF
  • Exportar (Alt+X) — a CSV/Excel para entregar al cliente o trabajar los datos

Cada fila del listado incluye los datos principales de la póliza: tomador, número de póliza, ramo, compañía, fecha de vencimiento de ciclo y estado.

🎯 Resultado

En menos de un minuto tienes un listado con todas las pólizas que completan su ciclo este mes. Ya no se te escapará ninguna renovación importante. Puedes planificar llamadas, enviar avisos o preparar ofertas de renovación con antelación, justo cuando el cliente está a punto de decidir.

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